ਅਮਰੀਕਾ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਲੋਨ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਮਾਮਲਾ ਸਾਹਮਣੇ ਆਇਆ ਹੈ, ਜਿੱਥੇ ਭਾਰਤੀ ਮੂਲ ਦੇ ਉਦਯੋਗਪਤੀ ਬੰਕਿਮ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ‘ਤੇ ਲਗਭਗ $500 ਮਿਲੀਅਨ (ਲਗਭਗ 4,000 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ) ਦੀ ਧੋਖਾਧੜੀ ਦਾ ਗੰਭੀਰ ਦੋਸ਼ ਲੱਗਾ ਹੈ। ਇਸ ਨੂੰ ਵਿਜੇ ਮਾਲਿਆ ਅਤੇ ਨੀਰਵ ਮੋਦੀ ਵਰਗੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਨਾਲ ਜੋੜਿਆ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ।
ਮੁੱਖ ਜਾਣਕਾਰੀਆਂ (ਮੁੱਖ ਵੇਰਵੇ)
* ਦੋਸ਼ੀ: ਬੰਕਿਮ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ, ਅਮਰੀਕਾ-ਅਧਾਰਤ ਬ੍ਰਾਡਬੈਂਡ ਟੈਲੀਕਾਮ ਅਤੇ ਬ੍ਰਿਜਵੌਇਸ (Broadband Telecom and Bridgevoice) ਦੇ ਮਾਲਕ।
* ਧੋਖਾਧੜੀ ਦੀ ਰਕਮ: ਲਗਭਗ $500 ਮਿਲੀਅਨ (4,000 ਕਰੋੜ ਰੁਪਏ)।
* ਸ਼ਿਕਾਰ ਬੈਂਕ/ਰਿਣਦਾਤਾ: ਬਲੈਕਰੌਕ (BlackRock) ਦੀ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਬ੍ਰਾਂਚ ਐਚਪੀਐਸ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਪਾਰਟਨਰ (HPS Investment Partner), ਅਤੇ ਫ੍ਰੈਂਚ ਬੈਂਕ ਬੀਐਨਪੀ ਪਰਿਬਾਸ (BNP Paribas) ਸਮੇਤ ਹੋਰ ਅਮਰੀਕੀ ਰਿਣਦਾਤਾ।
* ਖੁਲਾਸਾ: ਵਾਲ ਸਟਰੀਟ ਜਰਨਲ (WSJ) ਦੀ ਇੱਕ ਰਿਪੋਰਟ ਵਿੱਚ।
ਕਿਵੇਂ ਕੀਤੀ ਗਈ ਧੋਖਾਧੜੀ?
* ਫਰਜ਼ੀ ਗਾਹਕ ਅਤੇ ਇਨਵੌਇਸ: ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ‘ਤੇ ਇਲਜ਼ਾਮ ਹੈ ਕਿ ਉਸਨੇ ਆਪਣੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੇ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਫਰਜ਼ੀ ਗਾਹਕਾਂ ਅਤੇ ਫਰਜ਼ੀ ਇਨਵੌਇਸਾਂ ਨੂੰ ਦਿਖਾ ਕੇ ਕਰੋੜਾਂ ਡਾਲਰ ਦੇ ਲੋਨ ਹਾਸਲ ਕੀਤੇ।
* ਗਿਰਵੀ ਜਾਇਦਾਦ (Collateral): ਇਹਨਾਂ ਜਾਅਲੀ ਅੰਕੜਿਆਂ ਨੂੰ ਲੋਨ ਦੇ ਕੋਲੈਟਰਲ (ਗਿਰਵੀ ਜਾਇਦਾਦ) ਵਜੋਂ ਵਰਤਿਆ ਗਿਆ।
* ਪੈਸੇ ਦਾ ਤਬਾਦਲਾ: ਇਲਜ਼ਾਮ ਹੈ ਕਿ ਲੋਨ ਦੀ ਰਕਮ ਨੂੰ ਭਾਰਤ ਅਤੇ ਮਾਰੀਸ਼ਸ ਵਰਗੇ ਦੇਸ਼ਾਂ ਵਿੱਚ ਆਫਸ਼ੋਰ ਖਾਤਿਆਂ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲ (ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ) ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ।
* ਖੁਲਾਸਾ: ਜੁਲਾਈ 2025 ਵਿੱਚ, ਐਚਪੀਐਸ ਦੇ ਇੱਕ ਕਰਮਚਾਰੀ ਨੂੰ ਗਾਹਕਾਂ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਕੁਝ ਸ਼ੱਕੀ ਈਮੇਲ ਆਈਡੀ ਮਿਲੇ, ਜੋ ਅਸਲੀ ਟੈਲੀਕਾਮ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਨਕਲ ਕਰਕੇ ਫਰਜ਼ੀ ਡੋਮੇਨਾਂ ਤੋਂ ਬਣਾਏ ਗਏ ਸਨ।
* ਗਾਇਬ ਹੋਣਾ: ਖੁਲਾਸੇ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਨੇ ਪਹਿਲਾਂ ਇਸ ਨੂੰ ‘ਆਮ ਗਲਤੀ’ ਦੱਸਿਆ, ਫਿਰ ਫ਼ੋਨ ਚੁੱਕਣੇ ਬੰਦ ਕਰ ਦਿੱਤੇ। ਜਦੋਂ ਐਚਪੀਐਸ ਅਧਿਕਾਰੀ ਨਿਊਯਾਰਕ ਸਥਿਤ ਦਫ਼ਤਰ ਪਹੁੰਚੇ, ਤਾਂ ਉਹ ਬੰਦ ਅਤੇ ਸੁੰਨਸਾਨ ਮਿਲਿਆ।
ਮੁਕੱਦਮਾ ਅਤੇ ਦੀਵਾਲੀਆ ਐਲਾਨ (Bankruptcy)
* ਬਲੈਕਰੌਕ ਅਤੇ ਹੋਰ ਰਿਣਦਾਤਿਆਂ ਨੇ ਅਗਸਤ 2025 ਵਿੱਚ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ‘ਤੇ $500 ਮਿਲੀਅਨ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦੀ ਬਕਾਇਆ ਰਕਮ ਲਈ ਮੁਕੱਦਮਾ ਦਰਜ ਕਰਵਾਇਆ।
* ਉਸੇ ਮਹੀਨੇ, ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ ਨੇ 12 ਅਗਸਤ ਨੂੰ ਖੁਦ ਨੂੰ ਦੀਵਾਲੀਆ (Bankrupt) ਐਲਾਨ ਕਰ ਦਿੱਤਾ, ਅਤੇ ਉਸਦੀਆਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਨੇ ਅਧਿਆਏ 11 (Chapter 11) ਤਹਿਤ ਪੁਨਰਗਠਨ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰ ਦਿੱਤੀ।
ਬੰਕਿਮ ਬ੍ਰਹਮਭੱਟ Bankai Group ਦੇ ਸੰਸਥਾਪਕ ਹਨ ਅਤੇ ਟੈਲੀਕਾਮ ਉਦਯੋਗ ਵਿੱਚ 30 ਸਾਲਾਂ ਤੋਂ ਵੱਧ ਦਾ ਤਜਰਬਾ ਰੱਖਦੇ ਹਨ। ਧੋਖਾਧੜੀ ਸਾਹਮਣੇ ਆਉਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਉਸਦਾ ਲਿੰਕਡਇਨ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਹਟਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਹੈ, ਅਤੇ ਮਾਮਲਾ ਅਮਰੀਕੀ ਅਦਾਲਤ ਵਿੱਚ ਚੱਲ ਰਿਹਾ ਹੈ।
